Planbare Liquidität - die Zahl, die der Unternehmer wirklich braucht

Was bedeutet dieser Bereich?

Liquidität ist nicht Gewinn und nicht Kontostand. InvoMaster startet bei realen Bank-/Kassenbeständen, zieht gebundene Mittel ab und legt konkrete, terminierte Ein- und Auszahlungen auf eine Zeitachse. Gestellte Rechnungen zählen als konkrete Forderungen; Angebote bleiben getrennte Szenarien.

Wo findet der Nutzer das in InvoMaster?

Buchhaltung -> Finanzcenter -> 7 / 30 / 90 / 365 Tage.

Was muss der Nutzer tun?

1. Bank/Kasse aktuell halten.
2. Fixkosten und Verträge vollständig einrichten.
3. Eingangsrechnungen zeitnah erfassen.
4. Offene Kundenrechnungen korrekt pflegen.
5. Investitionsreservierungen bewusst setzen.

Was erledigt InvoMaster danach automatisch?

• Berechnet Ist-Liquidität.
• Zieht wirksame Reserven ab.
• Plant fällige Forderungen/Verbindlichkeiten, Fixkosten, Steuern und Finanzierungsraten ein.
• Ersetzt geplanten Zahlungsstrom durch realen Bankumsatz, wenn er eintritt.
• Verhindert Doppelzählung desselben Vorgangs.
• Warnt vor künftiger Unterdeckung.

Was passiert kaufmännisch / steuerlich im Hintergrund?

AfA senkt Ergebnis, aber nicht die Liquidität im Abschreibungsmonat. Tilgung senkt Liquidität, ist aber nicht automatisch Aufwand. Genau diese Unterschiede muss die Liquiditätsrechnung berücksichtigen.

Praxisbeispiel

Sonderfälle, die man kennen muss

• überfällige Kundenrechnung
• Zahlungsausfall
• Steuererstattung
• ungeplante Großausgabe
• Fixkosten bereits als Eingangsbeleg vorhanden

Woran erkennt man, dass der Vorgang erledigt ist?

• Keine Angebote in sicherer Basis.
• Keine doppelte Fixkosten-/Verbindlichkeitsbelastung.
• Jeder Betrag kann bis zum Ursprungsvorgang verfolgt werden.